您可能是众多梦想中彩票的人之一。但是，您必须明白，如果您中了彩票，您可能无法获得宣传中的全部头奖。这是因为各级都会有税收减免，这会大大减少您的奖金。
本文讨论彩票中奖者必须缴纳的各种税款，例如联邦税、州税和地方税。我们还将研究不同的税率、各州之间的差异，以及最大限度地减少彩票奖金税收的策略。
关键精华
在美国，您可能需要为中奖缴纳联邦税、州税和地方税。
有些州不征收彩票税。
除非有税收协定，否则外国人可能必须在他们获胜的国家及其祖国纳税。
如果您在在线彩票网站（例如 theLotter 与 Lotto Agent，他们会自动预扣税款并将其余部分支付到您的帐户。
内容
彩票中奖奖金如何征税？美国彩票中奖税的解释世界各地彩票奖金征税外国彩票奖金如何征税？最大限度减少彩票奖金税收的策略常见问题解答
彩票中奖奖金如何征税？
彩票奖金被视为应税收入。因此，当有人中奖时，他们必须报告他们的奖金。 彩票奖金所欠税款取决于多种因素，例如中奖金额、购买彩票的州以及个人的税级。
如果您需要税务计算方面的帮助，请使用我们的 彩票支付和税金计算器 以确定您对奖金所欠的确切税额。
通常，彩票头奖中奖者可以选择一次性领取奖金或分期支付年金：
总额： 如果您选择一次性付款选项，您将预先收到全部奖金。这可能是一个诱人的选择，因为您将可以立即使用所有资金。然而，值得注意的是，一次性付清选项通常会带来更高的税收。您赢得的全部金额通常需要在您获胜的当年纳税。
年金支付： 如果您选择年金支付选项，您将在几年内分期收到奖金。每期付款均在您收到的当年征税，这可能意味着总体税收较低。另外，分期领取奖金可以帮助确保您不会在短时间内花光所有的钱。
权衡利弊很重要 一次性付清与年金 在决定如何接收彩票奖金之前。经过仔细考虑，您可以充分利用自己的好运，为自己创造光明的财务未来。
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美国彩票中奖税的解释
美国的彩票中奖者必须缴纳美国政府规定的税率 国税局 （国税局）。 虽然为彩票奖金纳税似乎是一种负担，但重要的是要记住这些税收有助于支持重要的政府计划和服务。在某些方面，你可以认为这是你的国家的胜利 当你中了彩票 并缴纳您应得的税款。
下表显示了税种和税率。
税种
税率
联邦税
24%
州税
0的％ - 8.82％
地方税
1％-5％
彩票中奖的联邦税
联邦税适用于美国全国。无论您在何处购买，都必须缴纳联邦税 US Powerball or Mega Millions 票。 下表显示了美国不同收入水平的不同税率。我们将它们分为四个不同的类别。
未婚球员的税率
如果您是单身，您有资格享受未婚人士的税率。 下表显示了不同奖金级别的税率。
应税收入水平
税务
低于$ 11,600
应纳税所得额的 10%
$ 11,600 - $ 47,150
1,160 美元加上超过 12 美元超额部分的 11,600%
$ 47,150 - $ 100,525
5,426 美元加上超过 22 美元超额部分的 47,150%
$ 100,525 - $ 191,950
17,168.50 美元加上超过 24 美元超额部分的 100,525%
$ 191,950 - $ 243,725
39,110.50 美元加上超过 32 美元超额部分的 191,950%
$ 243,725 - $ 609,350
55,678.50 美元加上超过 37 美元超额部分的 243,725%
超过609,350美元
183,647.25 美元加上超过 37 美元超额部分的 609,350%
已婚夫妇单独申报的税率
如果您已婚，您可以决定在单独的申报表上报告您的税收收入。这意味着您无需为您配偶的纳税义务负责或提高他们的纳税状况。该表显示了选择单独报税的已婚球员的税率。
应税收入水平
税务
低于$ 11,600
应纳税所得额的 10%
$ 11,600 - $ 47,150
1,160 美元加上超过 12 美元超额部分的 11,600%
$ 47,150 - $ 100,525
5,426 美元加上超过 22 美元超额部分的 47,150%
$ 100,525 - $ 191,950
17,168.50 美元加上超过 24 美元超额部分的 100,525%
$ 191,950 - $ 243,725
39,110.50 美元加上超过 32 美元超额部分的 191,950%
$ 243,725 - $ 365,600
55,678.50 美元加上超过 37 美元超额部分的 243,725%
超过365,600美元
183,647.25 美元加上超过 37 美元超额部分的 365,600%
税率 已婚夫妇联合申报
您还可以选择将您的彩票奖金与您配偶的所得税一起提交。 这可以最大限度地减少文书工作，并带来潜在的税收抵免。下表显示了决定共同报税的夫妇的税率。
应税收入水平
税务
低于$ 23,200
应税收入的 10%
$ 23,200 - $ 94,300
2,320 美元加上超过 12 美元超额部分的 23,200%
$ 94,300 - $ 201,050
10,852 美元加上超过 22 美元超额部分的 94,300%
$ 201,050 - $ 383,900
34,337 美元加上超过 24 美元超额部分的 201,050%
$ 383,900 - $ 487,450
78,221 美元加上超过 32 美元超额部分的 383,900%
$ 487,450 - $ 731,200
111,357 美元加上超过 35 美元超额部分的 487,450%
超过731,200美元
$196,669.50 加 37 美元以上超出部分的 731,200%
户主
“户主”一词是指为受抚养人提供经济支持和住房的未婚人士。 这种提交身份比以个人身份提交更有优势。如果您有资格成为一家之主，您的彩票奖金将根据下表征税。
应税收入水平
税务
低于$ 16,550
应纳税所得额的 10%
$ 16,550 - $ 63,100
1,655 美元加上超过 12 美元超额部分的 16,550%
$ 63,100 - $ 100,500
7,241 美元加上超过 22 美元超额部分的 63,100%
$ 100,500 - $ 191,950
15,469 美元加上超过 24 美元超额部分的 100,500%
$ 191,950 - $ 243,700
37,417 美元加上超过 32 美元超额部分的 191,950%
$ 243,700 - $ 609,350
53,977 美元加上超过 35 美元超额部分的 243,700%
超过609,350美元
181,954.50 美元加上超过 37 美元超额部分的 609,350%
税率制度的好处是所得税是累进税，而不是适用于您所有收入的统一税率。我们通过一个例子来说明一下税率的应用。
假设您是单身，年收入 60,000 美元，中了 100,000 美元的彩票。这意味着您全年的应税收入为 160,000 美元。下表显示了您的联邦税将如何计算。
税率
$ 100,525 - $ 191,950
适用税费
17,168.50 美元加上超过 24 美元超额部分的 100,525%
过剩
160,000 – 100,525 = 59,475 美元
超额计算
59,475 美元 x 24% = 14,274 美元
最终金额的计算
17,168.50 美元 + 14,274 美元
合计
$31,442.50
如果您最终名列前茅（赢得头奖时经常出现这种情况），您可能需要缴纳高达 37% 的税款。考虑聘请税务专家来帮助：
正确纳税，以便您遵守必要的税法
寻找获得扣除资格的方法
正确并按时提交纳税申报表以避免处罚
州对彩票奖金征税
州税是另一种形式的税， 彩票中奖者 在美国可以期待。这些费用将在您购票的州收取。税收差异很大，有些州根本不对玩家征税，而另一些州则征收高达 8.82% 的税率。
值得注意的是，六个州甚至不提供彩票。 该列表包括阿拉巴马州，犹他州，内华达州，密西西比州，夏威夷州和阿拉斯加。
以下七个州不对彩票奖金征收所得税，这意味着这些州的居民只需为其彩票奖金缴纳联邦所得税：
佛罗里达
新罕布什尔
南达科他州
田纳西
德州
华盛顿
怀俄明
纽约州是税收政策最严厉的州。 占总金额的8.82%。马里兰州紧随其后，税率为 8.75%，哥伦比亚特区的税率为 8.5%。
以下是按州从最高到最低的确切税率的概述：
州
税率
州
税率
纽约
8.82%
内布拉斯加
5%
马里兰州
8.75%
马萨诸塞
5%
哥伦比亚特区
8.5%
缅因州
5%
俄勒冈
8%
路易斯安那州
5%
新泽西州
8%
肯塔基
5%
威斯康星
7.65%
堪萨斯州
5%
明尼苏达
7.25%
爱荷华州
5%
南卡罗来纳
7%
亚利桑那
5%
阿肯色州
7%
伊利诺伊
4.95%
康涅狄格
6.99%
密歇根州
4.25%
爱达荷州
6.92%
弗吉尼亚州
4%
蒙大拿
6.9%
俄克拉何马州
4%
西弗吉尼亚
6.5%
俄亥俄州
4%
佛蒙特
6%
密苏里州
4%
新墨西哥
6%
科罗拉多州
4%
罗德岛
5.99%
印地安那
3.23%
格鲁吉亚
5.75%
宾夕法尼亚
3.07%
北卡罗来纳
5.5%
北达科他州
2.9%
地方税
地方税是您所在市或县可能对奖金收取的税。如果将它们与联邦税进行比较，这些税率要优惠得多。在大多数情况下，它们会在 1% 到最多 5% 之间。它因您的具体位置而异，因此请咨询当地法规。
此外，一些州和地方彩票可能会收取零售商费用。尽管这种情况很少见，但零售商可能有权收取从您的奖品中扣除的费用。
世界各地彩票奖金征税
如果您居住在美国境外，您可能需要在本国纳税。 可能会出现两种情况：
赢得在您所在国家/地区运营的彩票 – 您只需在该国家/地区纳税。
中奖其他国家的彩票 – 如果您是来自国外的中奖者，您通常需要在组织彩票的国家和您的祖国缴纳税金。
以下是各个国家/地区的税收概览：
国家
税率
澳大利亚
免税
奥地利
免税
巴西
所有奖金的13.8％税
加拿大
免税
智利
所有奖金征收17％的税
哥伦比亚
免税高达COP70,000;
高于COP20需缴纳70,000％的税
法国
免税
德国
免税
印度
28％税
爱尔兰
免税
意大利
当地零售商收取的彩金从100欧元到500欧元不等；
超过12欧元的奖金征收500％的税
日本
免税
墨西哥
1％联邦税+州税1.65％– 7％
秘鲁
所有奖金征收10％的税
波兰
免税，最高至2,280兹罗提；
高于10波兰兹罗提的2,280％税
葡萄牙
20欧元以上奖金的5,000％
罗马尼亚
奖金不超过RON1的66,750％；
奖金低于 RON3 时为 10,000%
20 列伊至 10,000 列伊之间的奖金为 66,750%
奖金超过 RON40 时 66,750%
俄罗斯
每年在该国居住至少 10 天的人征收 184% 的税；
每年在该国居住少于 30 天的人征收 184% 的税
南非
免税
西班牙
奖金超过20欧元时，收取40,000％
英国
免税
乌克兰
所有奖金征收19.5％的税
外国彩票奖金如何征税？
假设您通过以下网站玩外国彩票 theLotter 与 Lotto Agent。在这种情况下，税收规则和条例可能会因彩票所在国家/地区以及您居住国/地区的税法而异。
以下是国际彩票玩家必须了解的有关税法的一些事项：
如果您所在的国家/地区对彩票奖金有自己的税收规则，则您可能会在所在国家/地区再次纳税。
某些国家/地区对非居民玩家实行固定税率。例如，如果中奖金额超过 30 美元，非美国居民需缴纳 38.8% 至 600% 的预扣税率。
有些国家可能有 美国国税局税收协定 与彩票所在国家/地区的税收协定可能会影响您必须缴纳的税款。这可以帮助玩家避免缴纳两次税款并享受较低的税率。例如，美国与澳大利亚、加拿大、法国和德国等国家签订了所得税协定。
这总是一个好主意 向彩票律师寻求专业建议 或精通国际税法的会计师。他们可以帮助确保您充分了解自己的纳税义务，并了解与外国彩票奖金相关的复杂规则和规定。
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最大限度减少彩票奖金税收的策略
税收可能会占用您彩票奖金的很大一部分。虽然您无法避免它们，但您可以采取某些措施来最大限度地减少彩票奖金的纳税要求。以下是一些明智的策略：
采取年金选项： 年金选项可能看起来不太有吸引力，但它可以减少您的税收。如果您选择接收年金，您将在规定的期限（通常为 20 至 30 年）内收到奖金。税款将按您当年获得的金额计算，而不是一次性计算。这导致总体税收降低
利用税收协定对您有利： 想要减少彩票中奖的税收影响的外国玩家可以在与其本国签订税收协定的国家玩国家彩票。这将防止双重征税并减少其总体纳税义务。
租用税务专业人员： 咨询具有处理大额彩票中奖经验的税务专家。他们可以提供个性化指导，帮助解决复杂的税务问题，并最大限度地减少彩票中奖税金。
避免赠与税： 如果您居住在美国并且想要 与家人分享您的彩票奖金，您只需每年捐赠少于 18,000 美元即可避免赠与税。如果您给予的金额超过该金额，您将需要缴纳赠与税。
常见问题解答
5,000 美元的彩票奖金如何计算税金？
税费取决于您的居住国家/地区。比如美国的玩家，单人在联邦层面就要缴纳10美元（$5,000）的500%。与此同时，英国、法国、西班牙、德国和加拿大等其他国家的玩家则无需缴纳任何税款。
您为 1,000 美元的彩票奖金纳税吗？
如果您居住在美国，则必须为 100 美元的彩票奖金支付 10 美元（1,000%）。英国、法国、西班牙、德国和加拿大等国家的玩家可以享受全额奖金，因为这些国家的彩票是免税的。
您什么时候为彩票奖金纳税？
彩票奖金通常会在源头扣缴。彩票组织者可能会先扣缴联邦税和州税，然后再将剩余金额支付给您。无论如何，您还必须在年度纳税申报单上报告您的彩票奖金。
您为彩票奖金缴纳哪些税？
您必须缴纳您居住国规定的税率。如果您居住在美国，您必须就彩票奖金缴纳联邦、州和地方税。您只需缴纳巴西、智利、哥伦比亚、印度和意大利等国家的联邦税。相比之下，在加拿大、法国、西班牙和德国，您无需缴纳彩票税。
买彩票中奖后怎样才能不缴税？
不幸的是，如果您的奖金需要纳税，则无法避免纳税。逃税是一种会产生严重法律后果的犯罪行为。始终遵守税法并寻求税务专家的建议。
彩票奖金如何减税？
您可以通过选择年金选项并在与您所在国家/地区签订税收协定的国家/地区玩国家彩票来减少税收。此外，还可以咨询税务专家的服务，帮助您应对复杂的税务规则。
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